나에게 맞는 펀드 고르기

⊙ 펀드선택은 투자성과 및 투자위험과 밀접한 관련이 있기 때문에 매우 중요합니다.

ㆍ 그렇다면 나에게 맞는 펀드는 어떻게 골라야 할까요? 

1단계 투자성향과 투자목적을 고려

ㆍ 자신에게 맞는 펀드를 고르기 위해서는 투자자금의 성격, 투자 기간 및 투자목적 그리고 자신의 투자성향을 고려

※ 투자자금의 성격 : 여유자금(단기·장기), 자녀교육자금, 주택구입자금, 노후 생활자금, 결혼자금 등

※ 투자성향 : 고위험ㆍ고수익 추구, 안정성 추구, 안정성ㆍ수익성 동시 추구 등 

2단계 자신에게 맞는 펀드유형 결정

ㆍ 자신의 투자성향과 투자목적 등에 적합한 펀드의 유형*을 결정

3단계 자산운용회사 및 판매회사 선택

ㆍ 과거의 운용성과 및 평판 등을 고려하여 자산운용회사를 선택

ㆍ 판매회사의 평판, 직원의 전문성 및 영업점의 위치 등을 종합적으로 고려하여 판매회사를 선택

※ 과거의 운용성과가 미래의 수익률을 보장하는 것은 아님 

4단계 가입할 펀드를 선택

ㆍ 투자대상, 보수 및 수수료 등을 고려

ㆍ 투자설명서를 잘 읽어보고 자신에게 맞는 펀드를 선택 

※ 투자자 스스로 1~4단계를 거쳐 펀드를 선택하는 경우에도 판매회사 전문상담직원의 도움을 

받는 것이 좋습니다.

<펀드선택 예시>

1. 홍길동씨의 투자성향 및 투자목적 고려

ㆍ 자금의 성격 : 장기여유자금, 노후생활자금

ㆍ 투자기간 : 장기

ㆍ 투자목적 : 노후생활에 필요한 재산의 증식

ㆍ 투자성향 : 안정성 추구

2. 펀드유형 결정

ㆍ 안정적인 투자수익을 기대할 수 있는 채권형 펀드가 적절

3. 자산운용회사 및 판매회사 선택

ㆍ 최근 2년간 채권형펀드 운용성과가 좋은 A자산운용회사 선택

ㆍ A자산운용회사의 채권형펀드를 판매하고, 펀드 가입시 자세히 상담해주는 B판매회사 선택

4. 가입할 펀드 선택

ㆍ A자산운용회사ㆍB판매회사의 채권형펀드중 최근 수익률이 비슷함에도 보수 및 수수료가 상대적으로 저렴한 C채권형펀드 선택